Инвестиции Обзоры

Маржинальная торговля в Тинькофф Инвестиции 2021: что это такое, как заработать, сколько стоит?

маржинальная-торговля-2021-тинькофф

В Тинькофф Инвестиции у пользователей есть возможность совершать сделки не только с использованием своих средств, но и с привлечением активов брокера. Для этого необходимо подключить опцию — маржинальная торговля в Тинькофф. Из настоящего обзора вы сможете узнать об принципах маржинальной торговли, как подключить такой режим и сколько при помощи его можно заработать.
Тинькофф Инвестиции 2 [status_sale]

Что такое маржинальная торговля в Тинькофф?

Для увеличения дохода от сделок с ценными бумагами клиенты брокера Тинькофф могут подключить маржинальную торговлю. Эта опция позволяет помимо собственных вложений, также инвестировать деньги брокера. Иными словами, под маржинальной торговлей подразумевается ситуация, когда инвестор осуществляет сделки с активами, взятыми у банка взаймы.

Маржинальная торговля может осуществляться в следующих двух направлениях:

  1. В лонг — в этом случае инвестор зарабатывает деньги из-за повышения стоимости актива, приобретенного ранее с использованием средств брокера.

Пример:
Клиент приобрел акции Сбербанка на общую сумму 70 000 рублей, из них 40 000 рублей – это собственные, а остальные 30 000 рублей принадлежат брокеру. Через некоторое время акции подорожали на 25% и инвестор продал их, тем самым заработав 17 500 рублей. Если он не использовал средства брокера, то доход составил только 10 000 рублей.

  1. В шорт — при такой стратегии ставки делаются на понижение. Инвестор получает доход из-за снижения стоимости активов, которые ранее были проданы дороже. При этом часть бумаг берется в долг у брокера.
Пример:
Инвестор продал 100 акций Сбербанка (из них 50 свои, а 50 брокера) на общую сумму 50 000 рублей. Через несколько дней их цена упала на 25%. Таким образом, инвестор смог вернуть себе ценные бумаги, но с меньшими вложениями (за 37 500 рублей). Итого его доход от этой сделки составит 12 500 рублей.

В Тинькофф Инвестиции маржинальная торговля доступна владельцам брокерского счета или ИИС. Подключается такая опция по желанию пользователя. Основные правила использования:

  • такой режим недоступен инвесторам, у которых есть отрицательная позиция по ценным бумагам или валюте;
  • для проведения сделок можно использовать только средства с брокерского/инвестиционного счета (деньги на дебетовой карте задействовать не получится);
  • по каждой сделке устанавливается свой лимит активов, которые могут быть заимствованы у брокера (определяется на основании начальной и минимальной маржи);
  • за подключение режима «маржинальная торговля» с инвестора взимается определенная плата (подробнее об этом ниже по тексту).

Интерфейс и как подключить?

Брокер Тинькофф дает возможность своим клиентам подключить маржинальную торговлю в онлайн-режиме. Это можно сделать в своем личном кабинете на сайте брокера или в мобильном приложении. Рассмотрим более подробно последний вариант. Алгоритм действий здесь будет следующий:

  1. Вначале нужно запустить на своем телефоне Тинькофф Инвестиции и войти в систему.
  2. В разделе «Портфель» кликнуть на значок шестеренки в правом верхнем углу.раздел-портфель-в-тинькофф

 

  1. На экране появится выпадающее окно со списком операций, среди которых нужно выбрать «Маржинальная торговля».маржинальная-торговля-тинькофф-как-подключить
  2. На следующей странице нужно активировать режим, переставив бегунок в состояние «Включено».подключение-маржинальной-торговли-в-тинькофф
  3. После этих действий сразу откроется дополнительный интерфейс. Из него инвестор сможет узнать о состоянии своего ликвидного портфеля и доступных лимитах. ликвидный-портфель-в-тинькофф

В разделе «Маржинальная торговля» отражается следующая информация:

  1. Ликвидный портфель — основу составляет валюта и ценные бумаги, которые находятся на брокерском счете инвестора. В  разделе отражается следующая информация:
  • общая стоимость ликвидного портфеля (совокупность ценных бумаг и валюты в денежном выражении);
  • начальная маржа (начальная сумма, выступающая обеспечением по той или иной сделке);
  • минимальная маржа (минимальная сумма, которая необходима для поддержания уже открытой позиции).
Экофинанс рекомендует
В Тинькофф можно получить не только полное и пошаговое обучение по инвестированию, но и собрать индивидуальный портфель с акциями до 30 000 рублей, которые вы получите в подарок! Удобная и выгодная платформа как для новичков так и для профессиональных инвесторов. Зарегистрироваться и начать обучение можно здесь

От состояния ликвидного портфеля напрямую зависит доступ пользователя к определенным видам сделок. Обозначается в личном кабинете инвестора при помощи следующих цветов:

  • зеленый — означает, что стоимость портфеля выше начальной маржи. У инвестора есть доступ ко всем операциям (сделки с ценными бумагами, продажа/покупка валюты, вывод денег со счета);
  • оранжевый — стоимость портфеля ниже начальной, но выше минимальной маржи. Какие операции доступны: продажа активов, которая приведет к повышению стоимости портфеля или снижению маржи. Выводить деньги со счета или покупать бумаги в этом случае нельзя;
  • красный — такой цвет появляется, когда стоимость портфеля становится ниже минимальной маржи. Высокая вероятность наступления маржин-колла (принудительная продажа активов инвестора брокером с целью не уйти в ноль или минус). Рекомендуемые действия: пополнение счета или закрытие непокрытых позиций.

Обратите внимание!
Следует помнить, что при выводе средств с брокерского счета (ИИС) или покупке неликвидных активов, снижается стоимость ликвидного портфеля.

  1. Ликвидные бумаги в портфеле — здесь размещаются сведения о ликвидных активах инвестора (ценные бумаги, валюта). Брокер определяет, какое именно имущество попадает в эту категории, на основании единого утвержденного перечня активов, относящихся к категории наиболее ликвидных. К примеру, наиболее ликвидными видами валюты считаются доллары, евро, фунты, швейцарские франки, юань и др. Из ценных бумаг это акции Газпрома, Ленты, Apple, Mail.ru и т.д.

Тарифы

Опция маржинальная торговля является платной. Стоимость состоит из двух частей:

  1. Комиссия, взимаемая за сделки с актива — она уплачивается два раза (при открытии и закрытии позиции). Размер комиссии зависит от выбранного инвестором тарифа.

В Тинькофф действует три тарифных плана:

  • «Инвестор» — здесь за каждую сделку взимается 0,3% (независимо от суммы);
  •  «Трейдер» — размер комиссии по сделкам варьируется в пределах от 0,025 до 0,05% (ее величина зависит от оборота за день);
  • «Премиум» — в случае подключения такого тарифа за каждую сделку взимается от 0,025% до 4% (повышенная комиссия устанавливается по операциям с внебиржевыми финансовыми инструментами иностранного происхождения).

Внимание!
Первый тариф рассчитан на начинающих инвесторов, которые пока еще совершают незначительный объем сделок. «Трейдер» подойдет для пользователей, часто совершающих операции на бирже. «Премиум» же предназначен для опытных инвесторов с крупным капиталом.

  1. Плата, взимаемая за перенос непокрытых позиций — если стоимость активов имеет отрицательное значение, то позиция считается непокрытой. Если успеть закрыть до завершения дня, то брокер снимет только комиссию за саму сделку. В случае переноса непокрытой позиции на следующий день придется заплатить дополнительную комиссию. При этом если позиция будет оставаться непокрытый в течение нескольких дней, то оплата будет взыскана за каждый из них.
Если вы давно хотели купить автомобиль
Выгодные проценты по автокредитам найти всё сложнее. Банки завышают ставки и кажется что разница в 1-2% несущественная, но на деле, это немалая сумма, которую вам придется переплатить. Но у Тинькофф фиксированный процент 6,9 на автомобиль до 3 000 000 рублей. Быстрое оформление и высокий % одобрения! Для получения кредита перейдите по ссылке здесь

Тинькофф [auto_kredit][sale]

Стоимость непокрытых позиций выражается в российских рублях (как и сам ликвидный портфель). Если активы в иностранной валюте, то будет произведена их автоматическая конвертация по биржевому курсу. Плата взимаемая брокерам за перенос непокрытых позиций, зависит от стоимости сделки. Детальные расценки можно увидеть на картинке ниже. тарифы-в-маржинальной-торгоыле-тинькофф

Обратите внимание!
Если у инвестора открыто в Тинькофф несколько брокерских счетов с подключенным режимом маржинальной торговли, то комиссия за сделки и перенос непокрытой позиции будет взиматься по каждому из них.

Как вывести деньги?

У пользователей Тинькофф Инвестиции, подключивших маржинальную торговлю, есть возможность вывести деньги со счета без продажи активов. Как это работает — пользователь выводит деньги под обеспечение имеющихся ликвидных ценных бумаг. Допустимая сумма вывода рассчитывается на основании следующих трех показателей: количество ценных бумаг х стоимость (1 шт) х начальную ставку риска.

Пример расчета:
предположим ликвидный портфель инвестора включает 300 акций Газпрома 105000 (350 рублей штука), ставка риска в лонг составляет 22,56%.

Сначала рассчитаем начальную маржу: 300 акций х 350 рублей х 22,56% = 23 688 рублей. 

Сумма доступная к вводу при заданных условиях составит: 105000 — 23 688 = 81312 рублей.

 

Порядок действий при выводе средств с брокерского счета через Тинькофф Инвестиции:

  • Нужно открыть приложение и в разделе «Профиль» кликнуть на шестеренку в правом верхнем углу.
  • В выпадающей таблице выбрать раздел «Вывести».
  • Указать сумму вывода, реквизиты карты, на которую должны будут поступить деньги, и нажать кнопку «Перевести».

Важно!
При выводе средств под обеспечение ценными бумагами у инвестора образуется непокрытая позиция, поэтому, если деньги не будут возвращены до конца дня, придется заплатить комиссию.

Сколько можно зарабатывать на маржинальной торговле в Тинькофф?

Подключение режима маржинальной торговли сулит инвестору высокими доходами, ведь благодаря использованию средств брокера увеличивается объем вложений, а, следовательно, растет процент прибыли. В то же время это достаточно рисковый инструмент, так как в случае провала весь убыток ложится на инвестора.

Именно поэтому ЦБ РФ рекомендует подключать такую опцию только профессиональным участникам биржи, имеющим большой опыт в сфере инвестиций.

Пример расчета потенциального дохода (убытка):Инвестор купил 10 акций Apple общей стоимостью 108928 рублей с расчетом на то, что в будущем они подорожают. 

Через некоторое время акции действительно выросли в цене на 28%. Доход инвестора составил 30 499 рублей.

Если он взял взаймы у брокера еще 100 000 и вложил в акции Apple 208928 рублей, то его доход был равен 58499 рублей. Однако если бы в этом случае цена на акции Apple упала на 28%, то и потерял бы инвестор в 2 раза больше.[/su_box]

Таким образом, предлагаемую Тинькофф Инвестиции маржинальную торговлю можно рассматривать, как инструмент повышения прибыли инвестора. Однако также велик риск проигрыша, в результате которого можно понести существенные убытки. Поэтому на начальном этапе данным инструментом не рекомендуется пользоваться.

Видео-инструкция


Тинькофф Инвестиции 2 [status_sale]

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.