Инвестиции

Как получить налоговый вычет по ИИС в Сбербанке: пошаговая инструкция

Рейтинг статьи
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Время чтения статьи ⏳ 4 мин.

Используя налоговый вычет по ИИС Сбербанка, инвестор может получить дополнительный доход за счет экономии на налогах. Предоставление данной преференции предусмотрена и регламентировано НК РФ. Это отличная возможность для увеличения доходности инвестиций, если вкладывать деньги планируется на срок от 3 лет. Но инвестору придется разобраться, как правильно оформить налоговый вычет.

Тинькофф Инвестиции 2 [status_sale]

Как получить налоговый вычет на взносы по ИИС: инструкция

Наиболее интересен для граждан вычет на взносы. Он позволяет вернуть налог, ранее уплаченный налогоплательщиком, с суммы, внесенной на ИИС, и получить деньги от государства, даже если доходы по счету будут нулевыми.

Пошаговая инструкция, как получить вычет по ИИС Сбербанка при выборе варианта преференции «за взносы»:

  • Убедиться, что есть основания для получения вычета. Для этого нужно иметь доход, облагаемый НДФЛ (например, зарплату) и вносить средства на ИИС.
  • Подготовить бумаги для оформления вычета. Одни документы для вычета по ИИС Сбербанк сформирует за клиента, а другие гражданину придется готовить самостоятельно. В общем случае в пакет документов войдут: заявление о заключении договора, справка о зачислении средств, справки 2-НДФЛ, декларация и заявление о возврате средств.
  • Подать документы в ИФНС. Быстрее и проще всего отправить их через личный кабинет на сайте ФНС. Но для желающих доступна возможность передать их лично в налоговой инспекции или даже воспользоваться платными сервисами, помогающими вернуть налоги.

Передать документы в электронном виде в ФНС достаточно просто. Для этого потребуется выполнить следующие действия:

  1. Открыть сайт ФНС и перейти к личному кабинету. Ссылка на сервис доступна в верхней части главной страницы.Госуслуги личный кабинет
  2. Выполнить вход в ЛК. Можно использовать логин, пароль и электронную подпись. Но удобней всего воспользоваться учетной записью ЕСИА (Госуслуги).Вход в личный кабинет
  3. Перейти к формированию декларации. Для этого достаточно в разделе «Жизненные ситуации» выбрать кнопку «Подать декларацию 3-НФДЛ».Подать декларацию 3-НФДЛ
  4. Заполнить декларацию. К ней нужно приложить все документы, подтверждающие право на вычет и заявление на перевод денег.Заполнение заявки

Обработка декларации занимает достаточно много времени. В среднем ее проверка длится 3 месяца. После этого у ИФНС будет еще 1 месяц на то, чтобы перевести деньги.

Важно знать!
Следить за статусом декларации можно в личном кабинете налогоплательщика. Если в положенные сроки она не обработано, стоит уточнить информацию о причинах задержки в своей налоговой инспекции. Но обычно никаких проблем с этим не возникает, если данные в декларации указаны корректно.

Налоговый вычет на доход по ИИС в Сбербанке

Инструкция по получению вычета по ИИС Сбербанка с доходов будет другой. В этом случае предоставление преференций занимается сам брокер. Но это не означает, что клиенту не придется оформлять никаких бумаг. К сожалению, пока полной автоматизации ждать еще не приходится.

Лучший способ приумножить капиталы
Платформа Тинькофф Инвестиции позволяет вам научиться прибыльному и современному делу, открывая возможности не только приумножить капиталы, но и предоставляя бесплатные уроки, акции в подарок, а также специальную программу «Рост активов за 3 месяца». Переходите по ссылке здесь👈 и безопасно обучайтесь уже сегодня!

Тинькофф Инвестиции 2 [status_sale]

В общем случае для получения вычета типа Б (с дохода) достаточно выполнить следующие действия:

  1. Запросить справку об отсутствии второго ИИС и неиспользовании инвестиционного налогового вычета. Выдать ее может налоговая инспекция по месту регистрации гражданина. Для этого достаточно написать заявление в свободной форме.
  2. Получить справку в ИФНС. Она готовится в течение 30 дней. Чаще всего заявителя уведомляют о готовности документов по телефону.
  3. Предоставить документы брокеру. Можно отдать справку в офисе банка, занимающемся обслуживанием брокерского счета.

Никаких дополнительных действий от налогоплательщика не требуется. Вычет будет предоставлен автоматически при расторжении договора и выводе средств. Фактически брокер просто не будет удерживать с полученной прибыли подоходный налог.

Сколько раз можно получить налоговый вычет?

Налоговый вычет по ИИС пошаговая инструкция от Сбербанка позволяет получать ежегодно, если речь идет о вычете типа A (за взнос). Для этого достаточно выполнить 2 условия: внести в течение отчетного года средства на ИИС и иметь в этом же периоде зарплату или другой доход, облагаемый НДФЛ.

Важно знать!
Максимальная сумма налогового вычета за взнос ограничена. Он не может быть больше 400 тысяч рублей в год. Это значит, что человек максимум может с помощью этой преференции вернуть 52 тысячи рублей. Но если уплаченный НДФЛ будет меньше, то вернуть всю сумму уже не получится.

С вычетом категории Б (с дохода) ситуация иная. Он предоставляется фактически один раз по счету и дает освобождение по налогу на весь доход, полученный при инвестировании средств внесенных на ИИС. Но при этом важно помнить, что за 1 год пополнить ИИС можно максимум на 1 млн рублей.

Пример
В первый год было внесено 500 000 рублей на ИИС и получен доход в 50 000 рублей, во второй год инвестор внес еще 400 000 рублей и получил доход в 80 000 рублей, а в третий при взносе в 700 000 р. прибыль от инвестирования средств на счете составила 90 000 рублей. Если 3 года с момента открытия истекли, инвестору не придется платить доход со всего дохода в 220 000 р. и других сумм, заработанных им по ИИС.

Совмещать 2 типа вычетом нельзя. Инвестору стоит внимательно выбирать оптимальный для себя вариант. При наличии дохода, облагаемого НДФЛ, чаще всего лучше использовать вычеты «за взнос».

Обратите внимание!
Государство не разрешает открывать несколько ИИС, в т. ч. и у разных брокеров. Если планируется открыть ИИС у нового брокера, у старого его нужно закрыть. При этом если с момента открытия первоначального счета прошло меньше 3 лет, будет утеряно право на вычет и может возникнуть обязанность вернуть уже полученные из бюджета деньги.

Кто может получить вычет по ИИС в Сбере?

Получение вычетов в Сбере по ИИС доступно для всех совершеннолетних граждан РФ. Но должны быть выполнены еще и все условия для получения данной преференции. Так вычет типа A (за взнос) смогут получить исключительно те граждане, кто имеет официальный доход, облагаемый НДФЛ. Например, на официальной работе.

С вычетом на доход ситуация проще. Им можно воспользоваться, независимо от того, является или нет гражданин плательщиком НДФЛ. Это позволяет пользоваться данной преференцией, например, ИП на УСН, которые хотят получать дополнительный доход за счет вложений на фондовом рынке.

Сбербанк вычет по ИИС клиентам оформить позволяет достаточно просто. Брокер предоставляет все необходимые документы и для получения преференций человеку остается только следовать достаточно простым инструкциям. Но стоит не забывать, что о некоторых ограничениях для налоговых вычетов: по сумме, типу, получателю и т. д.

Видео-инструкция



Тинькофф Инвестиции 2 [status_sale]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.