Загрузка...
Используя налоговый вычет по ИИС Сбербанка, инвестор может получить дополнительный доход за счет экономии на налогах. Предоставление данной преференции предусмотрена и регламентировано НК РФ. Это отличная возможность для увеличения доходности инвестиций, если вкладывать деньги планируется на срок от 3 лет. Но инвестору придется разобраться, как правильно оформить налоговый вычет.
Содержание
Как получить налоговый вычет на взносы по ИИС: инструкция
Наиболее интересен для граждан вычет на взносы. Он позволяет вернуть налог, ранее уплаченный налогоплательщиком, с суммы, внесенной на ИИС, и получить деньги от государства, даже если доходы по счету будут нулевыми.
Пошаговая инструкция, как получить вычет по ИИС Сбербанка при выборе варианта преференции «за взносы»:
- Убедиться, что есть основания для получения вычета. Для этого нужно иметь доход, облагаемый НДФЛ (например, зарплату) и вносить средства на ИИС.
- Подготовить бумаги для оформления вычета. Одни документы для вычета по ИИС Сбербанк сформирует за клиента, а другие гражданину придется готовить самостоятельно. В общем случае в пакет документов войдут: заявление о заключении договора, справка о зачислении средств, справки 2-НДФЛ, декларация и заявление о возврате средств.
- Подать документы в ИФНС. Быстрее и проще всего отправить их через личный кабинет на сайте ФНС. Но для желающих доступна возможность передать их лично в налоговой инспекции или даже воспользоваться платными сервисами, помогающими вернуть налоги.
Передать документы в электронном виде в ФНС достаточно просто. Для этого потребуется выполнить следующие действия:
- Открыть сайт ФНС и перейти к личному кабинету. Ссылка на сервис доступна в верхней части главной страницы.
- Выполнить вход в ЛК. Можно использовать логин, пароль и электронную подпись. Но удобней всего воспользоваться учетной записью ЕСИА (Госуслуги).
- Перейти к формированию декларации. Для этого достаточно в разделе «Жизненные ситуации» выбрать кнопку «Подать декларацию 3-НФДЛ».
- Заполнить декларацию. К ней нужно приложить все документы, подтверждающие право на вычет и заявление на перевод денег.
Обработка декларации занимает достаточно много времени. В среднем ее проверка длится 3 месяца. После этого у ИФНС будет еще 1 месяц на то, чтобы перевести деньги.
Налоговый вычет на доход по ИИС в Сбербанке
Инструкция по получению вычета по ИИС Сбербанка с доходов будет другой. В этом случае предоставление преференций занимается сам брокер. Но это не означает, что клиенту не придется оформлять никаких бумаг. К сожалению, пока полной автоматизации ждать еще не приходится.
В общем случае для получения вычета типа Б (с дохода) достаточно выполнить следующие действия:
- Запросить справку об отсутствии второго ИИС и неиспользовании инвестиционного налогового вычета. Выдать ее может налоговая инспекция по месту регистрации гражданина. Для этого достаточно написать заявление в свободной форме.
- Получить справку в ИФНС. Она готовится в течение 30 дней. Чаще всего заявителя уведомляют о готовности документов по телефону.
- Предоставить документы брокеру. Можно отдать справку в офисе банка, занимающемся обслуживанием брокерского счета.
Никаких дополнительных действий от налогоплательщика не требуется. Вычет будет предоставлен автоматически при расторжении договора и выводе средств. Фактически брокер просто не будет удерживать с полученной прибыли подоходный налог.
Сколько раз можно получить налоговый вычет?
Налоговый вычет по ИИС пошаговая инструкция от Сбербанка позволяет получать ежегодно, если речь идет о вычете типа A (за взнос). Для этого достаточно выполнить 2 условия: внести в течение отчетного года средства на ИИС и иметь в этом же периоде зарплату или другой доход, облагаемый НДФЛ.
С вычетом категории Б (с дохода) ситуация иная. Он предоставляется фактически один раз по счету и дает освобождение по налогу на весь доход, полученный при инвестировании средств внесенных на ИИС. Но при этом важно помнить, что за 1 год пополнить ИИС можно максимум на 1 млн рублей.
Совмещать 2 типа вычетом нельзя. Инвестору стоит внимательно выбирать оптимальный для себя вариант. При наличии дохода, облагаемого НДФЛ, чаще всего лучше использовать вычеты «за взнос».
Кто может получить вычет по ИИС в Сбере?
Получение вычетов в Сбере по ИИС доступно для всех совершеннолетних граждан РФ. Но должны быть выполнены еще и все условия для получения данной преференции. Так вычет типа A (за взнос) смогут получить исключительно те граждане, кто имеет официальный доход, облагаемый НДФЛ. Например, на официальной работе.
С вычетом на доход ситуация проще. Им можно воспользоваться, независимо от того, является или нет гражданин плательщиком НДФЛ. Это позволяет пользоваться данной преференцией, например, ИП на УСН, которые хотят получать дополнительный доход за счет вложений на фондовом рынке.
Сбербанк вычет по ИИС клиентам оформить позволяет достаточно просто. Брокер предоставляет все необходимые документы и для получения преференций человеку остается только следовать достаточно простым инструкциям. Но стоит не забывать, что о некоторых ограничениях для налоговых вычетов: по сумме, типу, получателю и т. д.
Видео-инструкция
Автор финансового блога, эксперт в области инвестиций
