Загрузка...
Многие россияне в качестве альтернативы классическому банковскому депозиту выбирают индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке. Это брокерский счет (в том числе доверительного управления), при помощи которого можно получать дополнительный доход и пользоваться льготным налогообложением. У начинающих инвесторов нередко возникает вопрос – можно ли и как открыть ИИС в Сбербанке? В настоящем обзоре описана подробная схема. 
Содержание
Какие документы необходимы для открытия ИИС
Перед тем, как открыть ИИС, потребуется собрать пакет документов. Он не большой и включает в себя всего две бумаги: удостоверение личности заявителя (российский паспорт) и СНИЛС (страховой номер лицевого счета, присвоенный застрахованному лицу).
Пошаговая инструкция открытия ИИС в Сбербанке через приложение и на ПК
В Сбербанке предусмотрено несколько способов открытияИИС, а именно:
- в Сбербанк Онлайн,
- личный кабинет или мобильное приложение – Сбер Управление Активами,
- офис управляющей компании Сбербанка,
- одно из отделений банка.
Каждый из перечисленных вариантов открытия ИИС имеет свои особенности и нюансы. Ниже по тексту подробно описан алгоритм, наглядно показывающий, как правильно открыть счет ИИС в личном кабинете Сбербанка – Сбербанк Онлайн.
Пользователям следует иметь в виду, что открыть инвестиционный счет без посещения офиса банка возможно только при наличии авторизованной учетной записи на портале Госуслуги.
Итак, чтобы открыть ИИС в Сбербанке Онлайн, нужно придерживаться следующей пошаговой инструкции:
1. Вначале перейти на страницу с входом в систему (кликнуть на соответствующую вкладку в правом верхнем углу на сайте банка).
2. Ввести в пустые поля логин и пароль для входа в личный кабинет.
3. После авторизации в системе необходимо в верхнем меню выбрать раздел «Прочее», а затем кликнуть по ссылке «Брокерское обслуживание».
4. В открывшейся странице будет предложено подать заявление на открытие ИИС. Здесь нужно кликнуть по кнопке «Продолжить».
5. На следующем этапе задать параметры будущему ИИС. Здесь потребуется указать: тип и цель его создания, реквизиты банковского счета для вывода денег, запрет/разрешение на использование заемных денег и т.д.
Система также даст возможность изучить действующие тарифы.
6. Следующим шагом будет заполнение анкеты инвестора и отправка заявки на рассмотрение. Решение по ней примут в течение 2 рабочих дней.
Если все будет в порядке, то заявителю откроют индивидуальный инвестиционный счет. Похожая схема действует и при выборе других способов дистанционного открытия счета.
Готовые стратегии инвестирования от Сбера
Владельцы ИИС в Сбербанке могут, как самостоятельно разрабатывать схемы заработка, так и воспользоваться решениями, предлагаемыми банком.
Сбербанк предлагает на выбор инвесторов два вида готовых стратегий: «Накопительная» и «Российские акции».
Для стратегии «Накопительная» прогнозируемый уровень доходности составляет от 6,9 до 9,1% (годовых). Выбор такого варианта предполагает достижение следующей цели – получение дохода, превышающего темпы инфляции и ставки по депозитам в банке. Условия использования готового решения:
- достижение поставленной цели за счет: увеличения курсовой стоимости, купонного дохода, управления облигациями при условии сохранения низкого уровня риска,
- покупка инвестиционных паев (ПИФ),
- уровень доходности – ниже среднего значения,
- низкий риск,
- доход в российских рублях.
Если физическое лицо намерено не только сохранить, но и в разы увеличить свой капитал, то ему подойдет готовое решение – «Российские акции». Эта стратегия предполагает высокий уровень риска. Однако одновременно у инвестора есть шанс получить существенный доход.
Условия использования стратегии «Российские акции»:
- покупка акций крупных российских компаний с высокой ликвидностью и перспективами роста,
- инвестирование производится путем покупки биржевых паевых инвестиционных фондов,
- ключевая задача – получение максимальной прибыли.
Как закрыть ИИС в Сбербанке
Самый простой способ, при помощи которого можно закрыть счет в Сбербанке – вывод денежных средств. Спустя 5 дней после проведения такой операции ИИС будет автоматически закрыт.
Если же пользователь преследует цель поменять брокера или же просто расторгнуть договор со Сбербанком, то действовать нужно по такому алгоритму:
- Явиться в ближайшее отделение банка или же в его управляющую компанию.
- Заполнить и предоставить сотруднику Сбербанка заявление о выводе денежных средств/ценных бумаг. Такое уведомление выражает намерение клиента закрыть свой инвестиционный счет.
- Обязательно потребуется указать платежные реквизиты, на которые будет выведен остаток денежных средств с ИИС.
Процесс закрытия счета займет 5 рабочих дней. После истечения этого периода времени операция будет успешно выполнена.
Перед тем, как открыть брокерский счет ИИС в Сбербанке необходимо детально ознакомиться со всеми условиями. Так как здесь действует важное правило – инвестиционный счет должен быть открыт не менее 3 лет с момента его создания. Если же клиент снимет деньги (полностью или частично) раньше этого срока, то ему придется в полном размере вернуть назад полученный налоговый вычет.
Видеообзор
Автор финансового блога, эксперт в области инвестиций
