(3 оценок, среднее: 4,00 из 5)
Загрузка...
Иногда по определенным причинам инвесторы принимают решение о закрытии брокерского или индивидуального инвестиционного счета. В этом случае встает вопрос, как правильно оформить эту процедуру. Из настоящего обзора вы узнаете, как закрыть в Открытие брокер свой счет, что для этого потребуется, какие нюансы необходимо учесть.
Содержание
Когда нужно закрыть?
Можно обозначить несколько распространенных ситуаций, когда может возникнуть необходимость в закрытии брокерского счета или ИИС:
- Инвестор желает поменять тип налогового вычета — сделать это можно, только предварительно закрыв текущий счет. Однако следует иметь в виду, что если изначально выбранный вычет применялся в течение 3 лет, то поменять его уже не получится.
- Пользователь намерен получить возврат средств с большей суммы — деньги, накопленные за время использования ИИС, можно снова здесь разместить. Это позволит получить большую выгоду (благодаря вычету).
- Поставленная инвестиционная цель достигнута или же пользователь больше не желает заниматься приумножением своего капитала таким способом.
- Переход к другому брокеру — иногда также происходят ситуации, когда инвестор по тем или иным причинам принимает решение уйти. В этом случае также возникает необходимость в закрытии счета.
Принимая решение закрыть счет, обязательно следует учитывать его вид. Если это обычный брокерский счет, то здесь проблем не возникнет. Иначе обстоят дела с ИИС. В случае его закрытия до истечения 3 лет (с момента создания), инвестор теряет право на использование вычета, а если он его уже получил, то эти деньги необходимо будет вернуть в ФНС.
Пошаговая инструкция закрытия ИИС или брокерского счета
В банке Открытие закрыть индивидуальный инвестиционный или брокерский счет можно только в офлайн-режиме. Дистанционно провести такую операцию не получится.
Пользователю потребуется выполнить следующие шаги:
- В первую очередь необходимо продать все активы — для этого следует связаться с брокером (можно через горячую линию или службу технической поддержки), назвать номер своего лицевого счета и кодовое слово, после чего дать поручение на реализацию активов.
- Деньги, вырученные в результате проведения сделок необходимо вывести на банковскую карту, привязанную к брокерскому счету. В этом случае инвестор может сделать это самостоятельно. Если же речь идет об ИИС, то вывод совершит сам брокер.
- Следующий шаг — визит в офис брокера и подписание соглашения о расторжении заключенного договора на открытие брокерского счета или ИИС.
Владелец Индивидуального Инвестиционного Счета также должен дополнительно сообщить брокеру свои платежные реквизиты для вывода средств.
После выполнения всех описанных выше шагов брокер приступит к проведению формальных процедур (подготовка бумаг в ФНС, проверка полученных пользователей налоговых вычетов и т.д.), а затем закроет счет.
Нюансы при закрытии счета
Перед тем как расторгнуть договор с брокером Открытие, необходимо внимательно изучить все особенности и нюансы проведения такой операции. Заключаются они в следующем:
- обязательным условием для закрытия счета (любого вида) является погашение задолженностей, а также продажа всех активов или же их перевод к другому брокеру. Такое условие содержится в соглашении на расторжение изначально заключенного договора. Отсюда вытекает еще один нюанс — необходимо проявлять осторожность, приобретая неликвидные финансовые инструменты, так как могут возникнуть сложности при их последующей продаже,
- при подаче заявления на выполнение такой операции, пользователю обязательно нужно указать данные банковского счета или карты, куда будут переведены остатки денег с Индивидуального Инвестиционного Счета или брокерского,
- упомянутые выше требования (в части обязательной продажи/перевода активов) должны быть выполнены за 15 дней до даты закрытия счета. В противном случае брокер может отказать в выполнении такой операции,
- при закрытии счета продажа финансовых инструментов не является обязательным условием. Инвестор может пойти и другим путем — перевести свои активы на другой ИИС или брокерский.
Таким образом, перед тем, как закрыть счет в открытие брокер необходимо изучить общие правила для проведения такой операции. Кроме того, обязательно следует обратить внимание на особенности, действующие в отношении ИИС. В ряде случаев целесообразнее дождаться окончания трехлетнего периода, чтобы не потерять налоговые льготы.
Видеообзор
Автор финансового блога, эксперт в области инвестиций
Очень полезная информация, как раз собираюсь закрывать брокерский счёт по личным обстоятельствам. Всё доступно и понятно расписано